http://top.rbc.ru/economics/22/11/2012/826284.shtml

Кавказские банки заподозрили в отмывании денег

За последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северо-Кавказского региона, вырос вдвое, отмечается в направленном полпреду президента в СКФО Александру Хлопонину отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина. Совокупный объем обналиченных денежных средств в округе за девять месяцев 2012г. составил около 103,5 млрд рублей (за аналогичный период 2011г. — 88 млрд).

В отчете ведомства отмечается, что увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок», пишет сегодня газета «Известия».

Самой крупной «обнальной площадкой» в регионе, как указывается в отчете, был Трансэнергобанк из Махачкалы. В одном только 2010г. объем обналиченных денежных через счета клиентов этой кредитной организации средств составил около 14 млрд рублей, в 2011г. он увеличился до 37 млрд.

За девять месяцев 2012г. через Трансэнергобанк обналичено 27 млрд рублей. В начале ноября банк потерял лицензию, но обвинений в злоупотреблении обналичкой публично не прозвучало.

«Признаком обналичивания являются очень высокие обороты по кассе», — сообщил «Известиям» начальник аналитического управления Банка БКФ Максим Осадчий. По подсчетам экспертов, у Трансэнергобанка в сентябре оборот по кассе составил 6,1 млрд рублей, тогда как активы банка на 1 октября были всего 1,1 млрд рублей.

Учредителями Трансэнергобанка были 12 граждан — жителей республики Дагестан, у банка всего два отделения. Согласно отчетности, опубликованной на сайте ЦБ, на 1 ноября убытки банка составили 3 млрд рублей, а капитал составил отрицательную величину в 2,7 млрд рублей. В результате норматив достаточности капитала банка снизился до нуля, и 2 ноября ЦБ отозвал у него лицензию.

В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) отмечают, что по данным на 1 апреля 2012г. объем депозитов в Трансэнергобанке составлял около 40 млн рублей, а количество вкладчиков — 75 человек. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности кредитной организации был отражен лавинообразный — более чем десятикратный — рост обязательств перед вкладчиками на сумму в 4,8 млрд рублей, которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей, многие счета открывались лицами, представлявшими сотни доверенностей каждый.

Первичное обследование показало, что на самом деле никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем в том числе свидетельствует полное отсутствие предусмотренных первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка, отмечают в АСВ. Кроме того, по заявлению банка из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд рублей. В связи с этим АСВ направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств Фонда обязательного страхования вкладов в особо крупном размере.

М.Осадчий отмечает, что в Дагестане на 1 ноября 2012г. было зарегистрировано 30 кредитных организаций — это третье место среди регионов России после Москвы и Санкт-Петербурга.

«Характерной проблемой кавказских республик является, мягко говоря, несколько затрудненное регулирование банков», — говорит М.Осадчий.